Tipos de Cambio Banorte: Consejos financieros para tu vida

Con una pasión similar por la conexión con la comunidad, la gestión de patrimonios privados y la planificación financiera, el dúo trabajó para que la firma Fleming comenzara en 2008 como el mejor y más honesto recurso para las mujeres.

Fuente: Tipos de Cambio Banorte

Planificación financiera integral

Equistar Wealth Management maneja inversiones en torno a una planificación financiera integral y, a diferencia de una firma de corretaje, elabora planes financieros centrados en el cliente para todo, desde la jubilación y la educación hasta el divorcio y la elaboración de presupuestos.

Reuniones financieras

Equistar Wealth Management, una empresa de pago de comisiones, se diferencia de los administradores de inversiones que trabajan a comisión, dice Seely. Esto proporciona a los clientes un mayor sentimiento de confianza, ya que Seely y Fleming apoyan los mejores intereses de sus clientes y potencian a los de su comunidad, especialmente a otras mujeres. Con sus propias experiencias viendo cómo se habla a las mujeres en o hacia abajo en las reuniones financieras, quieren asegurarse de que las mujeres están siendo escuchadas.

La hora de planificar e invertir

«Nos enorgullecemos de escucharlos realmente«, dice Seely. «¿De qué se preocupan? ¿Qué quieren que haga su dinero por ellos? Les explicamos: las cosas de manera que puedan entender y nos aseguramos de que puedan entenderlas en lugar de tirarles cosas. No es que las mujeres tengan necesariamente necesidades diferentes a las de los hombres a la hora de planificar e invertir, pero vimos una gran diferencia en la forma en que se les hablaba y se les trataba en otros lugares… y quisimos hacer un lugar que fuera cómodo donde hay mucha confianza».

Para que las mujeres puedan superar una historia compleja con la industria financiera, Fleming y Seely han recopilado seis consejos para mujeres que buscan un futuro financiero exitoso.

Comience a ahorrar ahora

«Aunque empiece joven, es una buena disciplina. Ahorra para ti primero. Después de que usted tiene el 10 por ciento para usted, entonces no puede empezar a ahorrar para sus hijos y otras metas,» dice Fleming.

Haga un presupuesto

Cuando se trata de presupuestar, Fleming y Seely impulsan la financiación de una rutina de presupuestación que funciona para usted. «Si usted no está prestando atención a dónde va su dinero, entonces hay muchas filtraciones», dice Seely. «Y no puedes tomar las decisiones sobre lo que es más importante para ti.»

Invertir

Además de invertir a largo plazo, Fleming y Seely creen en la creación de un fondo de emergencia con suficiente dinero para cubrir seis meses de gastos de subsistencia. «Diversificación. No ponga todo su dinero en una sola compañía; invierta en todo el mercado», dice Seely. «Si estás empezando por tu cuenta, usa una cuenta de bajo costo como Vanguard.»

Todo es cuestión de tiempo

La sincronización del mercado sólo terminará en una pérdida. Fleming y Seely dicen que es casi imposible tener la razón dos veces. «No deje de ahorrar cuando el mercado baje», dice Fleming. «No sólo te estás perdiendo los ahorros que añadirías, sino que te estás perdiendo la compra cuando todo está a la venta.»

Proteja sus ahorros

Fleming y Seely quieren que pongas tu libertad financiera primero. Asegúrese de tener un testamento y piense en un acuerdo prenupcial o acuerdos de propiedad separada si son adecuados para usted.

Sepa lo que posee

Por último, Fleming y Seely creen en tener un conocimiento completo de su dinero. «Sepa que es suyo. Sepa cuál es el riesgo. Sepa lo que espera que sea el regreso», dice Seely. «Lo más importante es que sepas que tus honorarios son y no tengas miedo de preguntar.»

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