Alternativas y Suplementos a Excel para el Modelado Financiero y Por qué Debería Usar Excel De Todos modos

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Por Danielle Stein Fairhurst

Excel es la elección de muchos modeladores financieros. Excel es llamado a menudo la «navaja de software del ejército suizo» o la «segunda mejor solución» porque se puede hacer prácticamente cualquier cosa en Excel, pero no siempre es la mejor herramienta para el trabajo. Puede escribir una carta en Excel, por ejemplo, pero Word es una herramienta mucho mejor para ese propósito. Puede mantener las cuentas de su empresa en Excel, pero un sistema de libro mayor especialmente diseñado le proporcionará un resultado mucho mejor.

Las hojas de cálculo de escritorio son tan populares porque son fáciles de usar para comunicar ideas y estrategias en un modelo de negocio comprensible. Trabajando en un rol analítico, la hoja de cálculo se convierte en parte de la manera en que la gente piensa sobre los asuntos y relaciones de negocios – la herramienta da forma a la manera en que usted considera su enfoque. La herramienta de hoja de cálculo se convierte en parte del proceso de análisis, por lo que a veces oirás a la gente decir: «¡Pongamos esto en Excel y veamos qué aspecto tiene!».

Entonces, ¿cuáles son las otras opciones disponibles? En lugar de asumir que Excel es la mejor herramienta para el modelado financiero, debe conocer las alternativas, así como algunos de los complementos que complementan a Excel específicamente para el propósito del modelado financiero. He aquí una lista de algunas de las alternativas y suplementos de Excel. Tenga en cuenta que esta no es una lista completa y que estos productos no están siendo aprobados. Estas son sólo opciones que merecen su consideración:

  • Extracción y análisis de datos: Las herramientas basadas en SAS, KNIME, Tableau y Oracle son sin duda mucho más robustas y seguras que las soluciones de Excel que extraen datos de otros sistemas a Excel manualmente, como macros o Power Query en Excel. Este tipo de soluciones de nivel empresarial están diseñadas especialmente para la extracción y el análisis de datos y son una buena solución a largo plazo, pero a menudo son difíciles de usar y tardan mucho tiempo en implementarse debido a la falta de familiaridad.
  • Planificación y gestión del rendimiento: Anaplan y Tagetik son opciones alternativas basadas en la nube que están diseñadas para reemplazar completamente las hojas de cálculo. Estas herramientas ofrecen potentes capacidades que apoyan a los analistas en la planificación anticipada y en la toma de decisiones seguras basadas en datos, en lugar de gastar su tiempo corrigiendo errores.
  • Complementos de Excel para la construcción de modelos: Modano es una plataforma modular de gestión y compartición de contenidos para Excel, que permite reutilizar, compartir y vincular piezas de hojas de cálculo para ahorrar tiempo y reducir el riesgo. Su principal aplicación es el modelado financiero, pero se puede utilizar para modularizar cualquier hoja de cálculo. En lugar de reemplazar a Excel, Modano mejora Excel y combate algunas de sus ineficiencias y deficiencias. Modano reemplaza a BPM, un antiguo complemento de Excel que sistematiza la implementación y revisión de las mejores prácticas de las hojas de cálculo.
  • Complementos de Excel para auditorías: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional y OAK son complementos de Excel que pueden ayudar a desarrollar y revisar modelos financieros. Interrogan una hoja de cálculo con extremo detalle para ayudar a identificar dónde puede haber un error. El software produce estadísticas clave en cualquier hoja de cálculo, como el número de fórmulas únicas, donde las fórmulas se pueden encontrar en cada hoja, y las relaciones entre las hojas. También produce un mapa de cada celda para indicar si esa celda es un texto, un número, una fórmula nueva o una fórmula consistente.
  • Tableros y visualización de datos: Una vez que haya terminado de construir su modelo financiero, es posible que desee mostrar los resultados en un gráfico o en un tablero. Esto se puede hacer en la hoja frontal de un libro de trabajo de Excel, en Microsoft Power BI o utilizando una de las cientos de herramientas de visualización de datos y cuadros de mando creadas especialmente para ello. Una de estas herramientas es Modeler, que puede transformar su modelo en una aplicación sin codificación, usando sólo Excel y PowerPoint. Las herramientas más populares que no son de Microsoft en este momento son Tableau y QlickView, pero esta área está creciendo rápidamente.
  • Presupuestación y previsión: Muchos de los modelos que construirá tienen el propósito de presupuestar y pronosticar – y luego informar sobre esos presupuestos y pronósticos. La mayoría de los principales sistemas de contabilidad general tienen módulos adicionales disponibles que se construyen específicamente con el propósito de presupuestar, pronosticar y reportar. Estas herramientas proporcionan un método mucho más fácil y rápido de crear presupuestos y pronósticos que es mucho más robusto y menos propenso a errores que el uso de plantillas de Excel. Cientos de herramientas de presupuesto y previsión están disponibles; algunas de las más populares son Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos), y Adaptive Insights.

El caso de Excel

Entonces, ¿por qué los modeladores financieros siguen usando Excel, aunque pueda existir una solución «mejor»? Aquí están algunas de las razones:

  • Todos los negocios ya tienen Excel instalado. Su empresa no tiene que comprar licencias adicionales ni pagar a costosos consultores para instalarlo.
  • Se necesita poca capacitación. La mayoría de los usuarios están familiarizados con Excel, lo que significa que otras personas podrán editar, cambiar y entender su modelo de Excel.
  • Excel es muy flexible. Usted puede construir casi cualquier cosa que pueda imaginar en Excel (dentro de las limitaciones de tamaño, por supuesto).
  • Excel»habla» muy bien con otros sistemas. Con Excel, usted puede reportar, modelar y contrastar virtualmente cualquier dato, de cualquier fuente, todo en un solo reporte.
  • Lo más importante es que Excel se utiliza comúnmente en todos los sectores, países y organizaciones. Esto significa que las habilidades de Excel que ya tienes, y las habilidades que perfeccionarás leyendo este libro, son altamente transferibles. Usted puede usar esas habilidades en otros trabajos en otras compañías sin importar a dónde lo lleve su carrera. Claro, hay miles de otras piezas de software que puedes aprender, pero creo que para una carrera en finanzas, una de las mejores cosas que puedes hacer por tu carrera es mejorar tus habilidades en Excel.

Es difícil imaginar un mundo en el que Excel no sea el software financiero dominante.

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